Wniosek ubezpieczeniowy – czym jest?
Każda umowa ubezpieczenia rozpoczyna się od złożenia odpowiedniego dokumentu, który inicjuje proces zawarcia polisy. Poznaj kluczowe informacje o wniosku ubezpieczeniowym i dowiedz się, jak prawidłowo go wypełnić.
Co to jest wniosek ubezpieczeniowy?
Wniosek ubezpieczeniowy stanowi podstawowy dokument, który rozpoczyna proces zawierania umowy ubezpieczenia. Jest to pisemna oferta, w której przyszły ubezpieczający deklaruje chęć zawarcia umowy ubezpieczenia na określonych warunkach. Dokument ten zawiera wszystkie niezbędne informacje potrzebne ubezpieczycielowi do oceny ryzyka i ustalenia warunków ochrony. Warto zaznaczyć, że niektóre towarzystwa ubezpieczeniowe mogą stosować inne nazewnictwo dla tego dokumentu, jednak zawsze kończy się on wystawieniem polisy.
Co powinien zawierać wniosek ubezpieczeniowy?
Prawidłowo wypełniony wniosek ubezpieczeniowy musi zawierać szereg precyzyjnych informacji, które pozwalają ubezpieczycielowi właściwie ocenić ryzyko i przygotować odpowiednią ofertę:
- Dane osobowe – kompletne informacje identyfikacyjne ubezpieczającego i ubezpieczonego, w tym adres, PESEL oraz dane kontaktowe
- Przedmiot ubezpieczenia – szczegółowy opis tego, co ma zostać objęte ochroną ubezpieczeniową, wraz z dodatkowymi informacjami technicznymi
- Okres ubezpieczenia – dokładne określenie czasu trwania ochrony ubezpieczeniowej, z wyszczególnieniem daty rozpoczęcia i zakończenia
- Suma ubezpieczenia – kwota stanowiąca górną granicę odpowiedzialności ubezpieczyciela
- Sposób płatności – wybrana metoda opłacania składek wraz z określeniem ich częstotliwości
Jak złożyć wniosek ubezpieczeniowy?
Współcześnie istnieje kilka wygodnych sposobów złożenia wniosku ubezpieczeniowego. Możesz to zrobić osobiście w placówce towarzystwa ubezpieczeniowego lub przez internet, wypełniając formularz online. Coraz popularniejszą opcją jest również złożenie wniosku przez telefon, gdzie oświadczenie woli składane jest podczas rozmowy z konsultantem. W przypadku wniosku telefonicznego nie jest wymagany własnoręczny podpis, co znacznie upraszcza całą procedurę.
Jeśli jesteś agentem ubezpieczeniowym i chcesz usprawnić proces składania wniosków ubezpieczeniowych, warto rozważyć nowoczesne rozwiązanie w postaci CRM dla agentów ubezpieczeniowych. Nasza platforma ta pozwala na szybkie i bezbłędne wypełnianie wniosków ubezpieczeniowych, automatyczne generowanie dokumentów oraz efektywne zarządzanie całym procesem sprzedaży ubezpieczeń.